第321章 完善的黑色體係
行走人間審判罪惡，證道酆都大帝 作者：局座在上 投票推薦 加入書簽 留言反饋
陸遜等人後腳趕到，卻發現老人家已經先一步去了銀行，當即眾人不敢過多耽擱，立馬讓技術部門調查沿路監控，查清老爺子究竟去了哪家銀行。
然而還沒等開始查，銀行方麵便主動報了官，消息自然也第一時間傳到了陸遜等人的耳中。
“在重陽街，趕緊去！
銀行在得知了這老爺子要大額轉賬之後，便細細盤問。
在得知了事情經過之後，銀行很負責任的提醒老爺子可能遭遇了詐騙，並不予辦理轉賬。
那老爺子已經被洗腦了，這期間騙子還囂張的不斷打電話過來催促，看看這電詐風氣，猖狂到了什麽地步！”
在前往銀行的路上，陸遜黑著臉看著窗外，古滇市作為電信詐騙的受害大市，在當下各個城市都在大力開展反電詐事業的形勢下，必須帶個好頭。
至少不能再讓民眾的生命財產，繼續受到危害。
當專車停在了銀行門口時，還沒下車，陸遜就看到了門口聚集了很多銀行的工作人員，正在勸解一位白發蒼蒼的老者。
老者一把鼻涕一把淚，還在因為工作人員阻止他轉賬，無法獲得獎金而氣惱。
“跟你們說了多少次了，這不是騙人的，我隻要交了保證金就能拿到獎金。”
陸遜迅速下了車，徑直走向人群。
他一眼就認出了那位老者，曾經在社區宣傳會上見過幾次。
陸遜知道，這位老者名姓劉，平時獨居，子女都在外地工作，對電信詐騙的防範意識相對薄弱。
“劉大爺，您先別著急。”陸遜溫和地說道，同時示意銀行工作人員暫時退到一旁。
張大爺轉過頭，看到陸遜，情緒稍微緩和了一些。
“陸調查員，你也來了？他們不讓我轉賬，說這是詐騙，可我明明是中獎了啊。”
陸遜耐心地解釋道：
“劉大爺，您中獎的消息我們已經查過了，這是一個典型的電信詐騙案件。
您看，這是我們的宣傳資料，上麵有類似詐騙手法的詳細說明。
請您仔細閱讀，這些騙子通常會利用人們貪圖小便宜的心理，製造各種虛假的中獎信息，然後要求您支付所謂的手續費、稅費或者其他名目的費用。
一旦您轉賬，他們就會消失得無影無蹤。”
劉大爺皺著眉頭，顯得有些困惑：“可是，他們給我發了中獎通知，還有我的個人信息，看起來挺真的。”
陸遜點了點頭，繼續解釋道：
“劉大爺，這些騙子通過各種手段獲取了您的個人信息，甚至可能通過非法渠道購買了您的資料。他們利用這些信息來增加可信度，讓您更容易上當。
請您記住，正規的中獎活動是不會要求您提前支付任何費用的。”
盡管陸遜說的情真意切，但顯然劉大爺並未相信，但似乎也發現今天想要在這裏轉賬是不大可能了，於是一邊往外走，一邊嘴裏還嘟嘟囔囔：
“都當我老糊塗了，是不是騙子我還看不出來嗎？”
看著老爺子離去的身影，陸遜頓時衝著旁邊的調查員擺了擺手：
“趕緊通知轄區調查員，時刻盯著老爺子，我覺得騙子還會再給他打電話。”
陸遜的口氣裏充滿了無奈，這也是工作中的一大阻力之一。
很多人往往會被先入為主的概念混淆，再加上騙子會不斷的提高誘惑，總會有人想要鋌而走險，無非是抱著僥幸心理或者自大的心態。
才剛剛回到車上，一位調查員便又一次帶來了一個壞消息。
“部長，我們監控的幾張危險銀行卡裏有了一筆大額轉賬，在我們阻攔張大爺期間，應該是又有人被騙了，並且已經完成了轉賬。
這筆錢被迅速轉出了銀行卡，並在多地完成取款，不到一分鍾的時間裏，這筆錢就石沉大海消失的無影無蹤。”
陸遜緊握著拳頭，心中升起一股強烈的挫敗感。
他知道，盡管他們已經盡了最大的努力，但電信詐騙的手段層出不窮，總有一些人會落入陷阱。
“立刻通知所有調查員全體待命，等我回去。
昆塔園區是我們的目標，但不能僅限於此。
即刻開展掃蕩行動，先將我們管轄範圍內的灰色鏈條打破。
清理詐騙源頭是關鍵，但打破灰色鏈條，讓詐騙勢力無法形成更是關鍵。
即刻開展行動，在有更多受害者出現之前，完成掃蕩行動！”
陸遜黑著臉回到了提刑司，接二連三的挫敗讓陸遜怒火中燒。
技術科內，劈裏啪啦的鍵盤聲不絕於耳，幾張一直被重點關注的銀行卡成為了打破僵局的關鍵。
在這整個詐騙環節中，打電話實施詐騙隻是其中一步，細查下來便會發現這其中暗藏著一個非常完善的體係。
當重案部在陸遜的帶領下，聯合各轄區提刑司加大力度開展調查後，這個體係也終於逐漸清晰了起來。
整個詐騙體係由幾個部分組成，首先是菜商，這是專門盜取並向不法商家、個人售賣公民個人信息的代稱，也是形成詐騙的第一步。
緊接著就是卡農，在整個體係裏，主要用來提供大量資金流轉用的銀行卡。
這些銀行卡大部分都是收購，或者糾結一些閑散人員，鑽空子辦出來的。
當有了個人信息，有了用於資金流轉的銀行卡，之後才是話務員登場，專門給老百姓打詐騙電話，誘使其上當。
一旦被騙者上當，將錢轉到了指定銀行卡裏，體係內最後的組成部分“水房”也就登場了。
這些人往往在各個城市內藏著，一旦贓款到賬便會立刻拆分。
而提刑司方麵一直關注的重點銀行卡裏，那筆僅僅一分鍾左右便迅速消失的騙款，就是在這樣完善的體係下被迅速轉移的。
隨著這個體係明朗起來，調查方向自然也就清晰了不少。
不過由於取款方涉及到了多個城市，因此陸續立馬將信息上報，並請求開展史無前例的大型聯合行動。
鍾正南，魏子啟，甚至是滄海市都得到了消息，一場行動隨著官方文件的下達就此展開。
臨安市某銀行取款機處，一輛摩托車停在了atm機前，坐在後座的男人，刻意的用鴨舌帽擋著攝像頭，迅速跑到atm機前取款。
早已等候多時的魏子啟大手一揮，埋伏的調查員一擁而上，將嫌疑人控製住。
這樣的場麵，幾乎在同一時間內與各地都有上演，被抓到的這些便是“水房”的下屬，代號車隊。
水房的主要作用是洗錢，先將詐騙來的錢轉入十幾甚至上百個賬戶內在到賬後幾分鍾裏就有安排好的車手將卡裏的錢取出來。
最多十分鍾的時間，幾百上千萬的贓款就會洗白成安全資金。
這一切都是因為電信詐騙已經形成了高效率的黑色產業鏈，而這一條產業鏈最初的雛形便由昆塔園區而來……
然而還沒等開始查，銀行方麵便主動報了官，消息自然也第一時間傳到了陸遜等人的耳中。
“在重陽街，趕緊去！
銀行在得知了這老爺子要大額轉賬之後，便細細盤問。
在得知了事情經過之後，銀行很負責任的提醒老爺子可能遭遇了詐騙，並不予辦理轉賬。
那老爺子已經被洗腦了，這期間騙子還囂張的不斷打電話過來催促，看看這電詐風氣，猖狂到了什麽地步！”
在前往銀行的路上，陸遜黑著臉看著窗外，古滇市作為電信詐騙的受害大市，在當下各個城市都在大力開展反電詐事業的形勢下，必須帶個好頭。
至少不能再讓民眾的生命財產，繼續受到危害。
當專車停在了銀行門口時，還沒下車，陸遜就看到了門口聚集了很多銀行的工作人員，正在勸解一位白發蒼蒼的老者。
老者一把鼻涕一把淚，還在因為工作人員阻止他轉賬，無法獲得獎金而氣惱。
“跟你們說了多少次了，這不是騙人的，我隻要交了保證金就能拿到獎金。”
陸遜迅速下了車，徑直走向人群。
他一眼就認出了那位老者，曾經在社區宣傳會上見過幾次。
陸遜知道，這位老者名姓劉，平時獨居，子女都在外地工作，對電信詐騙的防範意識相對薄弱。
“劉大爺，您先別著急。”陸遜溫和地說道，同時示意銀行工作人員暫時退到一旁。
張大爺轉過頭，看到陸遜，情緒稍微緩和了一些。
“陸調查員，你也來了？他們不讓我轉賬，說這是詐騙，可我明明是中獎了啊。”
陸遜耐心地解釋道：
“劉大爺，您中獎的消息我們已經查過了，這是一個典型的電信詐騙案件。
您看，這是我們的宣傳資料，上麵有類似詐騙手法的詳細說明。
請您仔細閱讀，這些騙子通常會利用人們貪圖小便宜的心理，製造各種虛假的中獎信息，然後要求您支付所謂的手續費、稅費或者其他名目的費用。
一旦您轉賬，他們就會消失得無影無蹤。”
劉大爺皺著眉頭，顯得有些困惑：“可是，他們給我發了中獎通知，還有我的個人信息，看起來挺真的。”
陸遜點了點頭，繼續解釋道：
“劉大爺，這些騙子通過各種手段獲取了您的個人信息，甚至可能通過非法渠道購買了您的資料。他們利用這些信息來增加可信度，讓您更容易上當。
請您記住，正規的中獎活動是不會要求您提前支付任何費用的。”
盡管陸遜說的情真意切，但顯然劉大爺並未相信，但似乎也發現今天想要在這裏轉賬是不大可能了，於是一邊往外走，一邊嘴裏還嘟嘟囔囔：
“都當我老糊塗了，是不是騙子我還看不出來嗎？”
看著老爺子離去的身影，陸遜頓時衝著旁邊的調查員擺了擺手：
“趕緊通知轄區調查員，時刻盯著老爺子，我覺得騙子還會再給他打電話。”
陸遜的口氣裏充滿了無奈，這也是工作中的一大阻力之一。
很多人往往會被先入為主的概念混淆，再加上騙子會不斷的提高誘惑，總會有人想要鋌而走險，無非是抱著僥幸心理或者自大的心態。
才剛剛回到車上，一位調查員便又一次帶來了一個壞消息。
“部長，我們監控的幾張危險銀行卡裏有了一筆大額轉賬，在我們阻攔張大爺期間，應該是又有人被騙了，並且已經完成了轉賬。
這筆錢被迅速轉出了銀行卡，並在多地完成取款，不到一分鍾的時間裏，這筆錢就石沉大海消失的無影無蹤。”
陸遜緊握著拳頭，心中升起一股強烈的挫敗感。
他知道，盡管他們已經盡了最大的努力，但電信詐騙的手段層出不窮，總有一些人會落入陷阱。
“立刻通知所有調查員全體待命，等我回去。
昆塔園區是我們的目標，但不能僅限於此。
即刻開展掃蕩行動，先將我們管轄範圍內的灰色鏈條打破。
清理詐騙源頭是關鍵，但打破灰色鏈條，讓詐騙勢力無法形成更是關鍵。
即刻開展行動，在有更多受害者出現之前，完成掃蕩行動！”
陸遜黑著臉回到了提刑司，接二連三的挫敗讓陸遜怒火中燒。
技術科內，劈裏啪啦的鍵盤聲不絕於耳，幾張一直被重點關注的銀行卡成為了打破僵局的關鍵。
在這整個詐騙環節中，打電話實施詐騙隻是其中一步，細查下來便會發現這其中暗藏著一個非常完善的體係。
當重案部在陸遜的帶領下，聯合各轄區提刑司加大力度開展調查後，這個體係也終於逐漸清晰了起來。
整個詐騙體係由幾個部分組成，首先是菜商，這是專門盜取並向不法商家、個人售賣公民個人信息的代稱，也是形成詐騙的第一步。
緊接著就是卡農，在整個體係裏，主要用來提供大量資金流轉用的銀行卡。
這些銀行卡大部分都是收購，或者糾結一些閑散人員，鑽空子辦出來的。
當有了個人信息，有了用於資金流轉的銀行卡，之後才是話務員登場，專門給老百姓打詐騙電話，誘使其上當。
一旦被騙者上當，將錢轉到了指定銀行卡裏，體係內最後的組成部分“水房”也就登場了。
這些人往往在各個城市內藏著，一旦贓款到賬便會立刻拆分。
而提刑司方麵一直關注的重點銀行卡裏，那筆僅僅一分鍾左右便迅速消失的騙款，就是在這樣完善的體係下被迅速轉移的。
隨著這個體係明朗起來，調查方向自然也就清晰了不少。
不過由於取款方涉及到了多個城市，因此陸續立馬將信息上報，並請求開展史無前例的大型聯合行動。
鍾正南，魏子啟，甚至是滄海市都得到了消息，一場行動隨著官方文件的下達就此展開。
臨安市某銀行取款機處，一輛摩托車停在了atm機前，坐在後座的男人，刻意的用鴨舌帽擋著攝像頭，迅速跑到atm機前取款。
早已等候多時的魏子啟大手一揮，埋伏的調查員一擁而上，將嫌疑人控製住。
這樣的場麵，幾乎在同一時間內與各地都有上演，被抓到的這些便是“水房”的下屬，代號車隊。
水房的主要作用是洗錢，先將詐騙來的錢轉入十幾甚至上百個賬戶內在到賬後幾分鍾裏就有安排好的車手將卡裏的錢取出來。
最多十分鍾的時間，幾百上千萬的贓款就會洗白成安全資金。
這一切都是因為電信詐騙已經形成了高效率的黑色產業鏈，而這一條產業鏈最初的雛形便由昆塔園區而來……