肖波，王麗，李寧三人金融調查小組，這兩天對調查資金的流向終於也有了一些眉目。
幾十張卡最終經過取atm機提現，再次匯款存入賬戶之後，又從這些賬戶流入到了唯一的賬戶。
這個賬戶，就在東江市1000多公裏外的臨州市。
三個人都有些興奮，經過辛苦的摸排，調查了大量的嫌疑人，最終才確定這些賬戶的最後流入地！
客戶把資金打到黑平台喊單老師的賬戶上後，這些錢以現金的方式，馬上被黑平台雇用的社會閑散人員在atm機上取走了，立刻又被以現金存款的方式轉往另一個賬戶，這個賬戶上的錢，再一次被他們雇用的社會消散人員取走，最後再轉到最終賬戶，這最後一個賬戶的所在地在臨州市。
“你說他為什麽這麽謹慎呀？這都轉了三次了，最後才轉到賬戶裏麵。光是手續費也不少了吧。”李寧說道。
“這些手續費，和他們在客戶身上賺的錢比起來，簡直是九牛一毛。你知道有多少這樣的小客戶虧損嗎？有百分之九十幾的客戶。”王麗說道。
“沒這麽誇張吧，要是虧損的這麽厲害，為什麽還有人投錢在這個國際黃金上麵呢？”肖波有些不相信地說道。
“你們倆對金融確實知道的不多呀，金融產品可以讓一個人在一夜之間暴富，也可以在幾分鍾之內輸完全部家產，尤其加上現代通信網絡的發達，智能手機軟件的便捷，在幾秒鍾之內，虧掉你全部的身家都是有可能的。”王麗看著兩人說道。“至於為什麽他們明知道會虧損，還投錢在這個上麵，可能是因為幸存者偏差的原因吧。”
“幸存者偏差，你是說他們受到那些成功的個例的影響，覺得自己也會成為那樣成功的人，而忽略了百分之九十幾的人都是投資失敗的？”肖波追問道。
“是的，大叔，你還一點就通呀。”王麗笑道，“這些投資者在剛開始的時候或多或少都會有些收益，這些收益比起他們平時辛辛苦苦賺的錢來說，來的速度太快，使他們產生了一種僥幸心理，覺得自己如果加大投資，就可以獲得更多的盈利，但是他們忽視了市場行情的變化無常，有時候一個極端消息就可能令他們的投資血本無歸。”
“難道就沒有人在這個上麵賺錢嗎？”李寧好奇地問道。“要是這樣，那這個市場為什麽會一直存在下去呢？”
“賺錢的人當然有。這些賺錢的人一般都是資金量比較大，市場的波動，在一定範圍內可以看作是有規律的，但是這需要極大的資金量來保證，如果你資金量少的話，當價格上下波動的時候，你設置的止損就會被掃掉，如此反反複複，你的本金慢慢的也會虧損完，更何況大多數投資者在金融知識上都是一知半解，有些甚至是白紙一片，遇上一次大的波動資金可能就虧得差不多了。”王麗侃侃而談。
“這些虧損的都是小客戶吧？”肖波問道。
“大客戶也會虧損，要知道利潤超過10%都已經極為難得了，20%的利潤已經是非常罕見的了。要是你入的是黑平台，那你的本金就別想取出來了。”王麗說道。
“我感覺這個國際黃金有點像龐氏騙局。”李寧說道。
“那也未必。有些平台和公司還是監管比較正規的，由於國家法律的限製，它們屬於灰色的投資。但是有些黑平台，確實像你說的，就是龐氏騙局。”王麗說道。
“那我們調查到的這幾十個賬戶，最後都匯款進入了同一個賬戶，他這個是屬於龐氏騙局嗎？”肖波思索道。
“這個就要查一下資金的最後去向。”王麗說道。
“看來我們得向華局長申請一下，趕到這個臨州市，會一會這個最終賬戶的持有人。”肖波說道。
華副局長在聽取了三人的匯報之後，眉頭緊皺，“這可不是我們一個地方的案例呀，它牽扯到好幾個地方，需要部門的密切配合，這樣吧，我聯係一下，做好銀行，公安部門，市場監管等部門的協調工作，你們三個人就動身去林州市調查吧。”
肖波回家，晚飯後和老婆交代了幾句，“最近又有事情要出差去了，你照顧好自己和孩子，吃好喝好，等我來了可不許變瘦喲。”
肖波的老婆徐晶怡笑道：“那我要是長到120斤怎麽辦？”
肖波笑道：“豬肉漲價了，諒你也不敢多吃。”
“好的，去吧，平平安安的回來。”老婆說道。
王麗家裏，王麗簡單地收拾了行李，都裝在了雙肩包裏，對媽媽說道：“媽媽，最近有事要出差了。可能需要幾天時間。”
“又要去哪裏呀？”王麗媽媽關切地問道。
“媽媽你就不要問了，我不會告訴你的。”王麗說道。
“好吧，那你就平安歸來，保護好自己。”媽媽摸著女兒的頭發，無奈地說道。
“就是平常的案件調查，又不是去打生打死的，你不用擔心。”王麗見媽媽有些擔心，安慰她道。
李寧現在還是單身，住在單身宿舍，簡單地收拾了一下，帶著充電器，剃須刀什麽的就出發了，沒有太多的行李。
中國這幾年的發展速度真的是非常快，高鐵基本上連通了主要城市，三個人坐在高鐵上，王麗一路看著窗外飛馳而過的風景，下麵是大片的田野，還有不時飛馳而過的高樓大廈。
但是中國在一些方麵還需要補足短板，比如說金融領域。金融領域是英國美國，這些老牌發達國家的強項，也是他們控製世界經濟的手段。他們用衍生出來的各種金融產品，維持著高額的利潤，也讓他們輕易地吸納到了世界各地的資金。
國內的人們對新穎的金融產品好奇，想賺大錢，但是他們卻對這些產品的風險所知甚少，國內的一些非法黑平台，也借著金融產品的名義騙取投資人的資金。
國家在工業科技方麵取得了巨大的進步，金融方麵也需要補足短板，開發出一些國內的金融產品，為這些閑錢找到一個出口，如果引導的好的話，將會為國家的發展添磚加瓦，成為一股不可忽視的力量。
幾十張卡最終經過取atm機提現，再次匯款存入賬戶之後，又從這些賬戶流入到了唯一的賬戶。
這個賬戶，就在東江市1000多公裏外的臨州市。
三個人都有些興奮，經過辛苦的摸排，調查了大量的嫌疑人，最終才確定這些賬戶的最後流入地！
客戶把資金打到黑平台喊單老師的賬戶上後，這些錢以現金的方式，馬上被黑平台雇用的社會閑散人員在atm機上取走了，立刻又被以現金存款的方式轉往另一個賬戶，這個賬戶上的錢，再一次被他們雇用的社會消散人員取走，最後再轉到最終賬戶，這最後一個賬戶的所在地在臨州市。
“你說他為什麽這麽謹慎呀？這都轉了三次了，最後才轉到賬戶裏麵。光是手續費也不少了吧。”李寧說道。
“這些手續費，和他們在客戶身上賺的錢比起來，簡直是九牛一毛。你知道有多少這樣的小客戶虧損嗎？有百分之九十幾的客戶。”王麗說道。
“沒這麽誇張吧，要是虧損的這麽厲害，為什麽還有人投錢在這個國際黃金上麵呢？”肖波有些不相信地說道。
“你們倆對金融確實知道的不多呀，金融產品可以讓一個人在一夜之間暴富，也可以在幾分鍾之內輸完全部家產，尤其加上現代通信網絡的發達，智能手機軟件的便捷，在幾秒鍾之內，虧掉你全部的身家都是有可能的。”王麗看著兩人說道。“至於為什麽他們明知道會虧損，還投錢在這個上麵，可能是因為幸存者偏差的原因吧。”
“幸存者偏差，你是說他們受到那些成功的個例的影響，覺得自己也會成為那樣成功的人，而忽略了百分之九十幾的人都是投資失敗的？”肖波追問道。
“是的，大叔，你還一點就通呀。”王麗笑道，“這些投資者在剛開始的時候或多或少都會有些收益，這些收益比起他們平時辛辛苦苦賺的錢來說，來的速度太快，使他們產生了一種僥幸心理，覺得自己如果加大投資，就可以獲得更多的盈利，但是他們忽視了市場行情的變化無常，有時候一個極端消息就可能令他們的投資血本無歸。”
“難道就沒有人在這個上麵賺錢嗎？”李寧好奇地問道。“要是這樣，那這個市場為什麽會一直存在下去呢？”
“賺錢的人當然有。這些賺錢的人一般都是資金量比較大，市場的波動，在一定範圍內可以看作是有規律的，但是這需要極大的資金量來保證，如果你資金量少的話，當價格上下波動的時候，你設置的止損就會被掃掉，如此反反複複，你的本金慢慢的也會虧損完，更何況大多數投資者在金融知識上都是一知半解，有些甚至是白紙一片，遇上一次大的波動資金可能就虧得差不多了。”王麗侃侃而談。
“這些虧損的都是小客戶吧？”肖波問道。
“大客戶也會虧損，要知道利潤超過10%都已經極為難得了，20%的利潤已經是非常罕見的了。要是你入的是黑平台，那你的本金就別想取出來了。”王麗說道。
“我感覺這個國際黃金有點像龐氏騙局。”李寧說道。
“那也未必。有些平台和公司還是監管比較正規的，由於國家法律的限製，它們屬於灰色的投資。但是有些黑平台，確實像你說的，就是龐氏騙局。”王麗說道。
“那我們調查到的這幾十個賬戶，最後都匯款進入了同一個賬戶，他這個是屬於龐氏騙局嗎？”肖波思索道。
“這個就要查一下資金的最後去向。”王麗說道。
“看來我們得向華局長申請一下，趕到這個臨州市，會一會這個最終賬戶的持有人。”肖波說道。
華副局長在聽取了三人的匯報之後，眉頭緊皺，“這可不是我們一個地方的案例呀，它牽扯到好幾個地方，需要部門的密切配合，這樣吧，我聯係一下，做好銀行，公安部門，市場監管等部門的協調工作，你們三個人就動身去林州市調查吧。”
肖波回家，晚飯後和老婆交代了幾句，“最近又有事情要出差去了，你照顧好自己和孩子，吃好喝好，等我來了可不許變瘦喲。”
肖波的老婆徐晶怡笑道：“那我要是長到120斤怎麽辦？”
肖波笑道：“豬肉漲價了，諒你也不敢多吃。”
“好的，去吧，平平安安的回來。”老婆說道。
王麗家裏，王麗簡單地收拾了行李，都裝在了雙肩包裏，對媽媽說道：“媽媽，最近有事要出差了。可能需要幾天時間。”
“又要去哪裏呀？”王麗媽媽關切地問道。
“媽媽你就不要問了，我不會告訴你的。”王麗說道。
“好吧，那你就平安歸來，保護好自己。”媽媽摸著女兒的頭發，無奈地說道。
“就是平常的案件調查，又不是去打生打死的，你不用擔心。”王麗見媽媽有些擔心，安慰她道。
李寧現在還是單身，住在單身宿舍，簡單地收拾了一下，帶著充電器，剃須刀什麽的就出發了，沒有太多的行李。
中國這幾年的發展速度真的是非常快，高鐵基本上連通了主要城市，三個人坐在高鐵上，王麗一路看著窗外飛馳而過的風景，下麵是大片的田野，還有不時飛馳而過的高樓大廈。
但是中國在一些方麵還需要補足短板，比如說金融領域。金融領域是英國美國，這些老牌發達國家的強項，也是他們控製世界經濟的手段。他們用衍生出來的各種金融產品，維持著高額的利潤，也讓他們輕易地吸納到了世界各地的資金。
國內的人們對新穎的金融產品好奇，想賺大錢，但是他們卻對這些產品的風險所知甚少，國內的一些非法黑平台，也借著金融產品的名義騙取投資人的資金。
國家在工業科技方麵取得了巨大的進步，金融方麵也需要補足短板，開發出一些國內的金融產品，為這些閑錢找到一個出口，如果引導的好的話，將會為國家的發展添磚加瓦，成為一股不可忽視的力量。