話說唐僧師徒三眾，脫難前來，不一日，行過了八百黃風嶺，進西卻是一脈平陽之地。光陰迅速，曆夏經秋，見了些寒蟬鳴敗柳，大火向西流。
正行處，隻見一道大水狂瀾，渾波湧浪。三藏在馬上忙呼道：“徒弟，你看那前邊水勢寬闊，怎不見船隻行走，我們從那裏過去？”八戒見了道：“果是狂瀾，無舟可渡。”那行者跳在空中，用手搭涼篷而看。他也心驚道：“師父啊，真個是難，真個是難!這條河若論老孫去嗬，隻消把腰兒扭一扭，就過去了；若師父，誠千分難渡，萬載難行。”三藏道：“我這裏一望無邊，端的有多少寬闊？”行者道：“徑過有八百裏遠近。”八戒道：“哥哥怎的定得個遠近之數？”行者道：“不瞞賢弟說，老孫這雙眼，白日裏常看得千裏路上的吉凶。卻才在空中看出：此河上下不知多遠，但隻見這徑過足有八百裏。”長老憂嗟煩惱，兜回馬，忽見岸上有一通石碑。三眾齊來看時，見上有三個篆字，乃“流沙河”；腹上有小小的四行真字雲：八百流沙界，三千弱水深。鵝毛飄不起，蘆花定底沉。師徒們正看碑文，隻聽得那浪湧如山，波翻若嶺，河當中滑辣的鑽出一個妖精，十分凶醜：一頭紅焰發蓬鬆，兩隻圓睛亮似燈。不黑不青藍靛臉，如雷如鼓老龍聲。身披一領鵝黃氅，腰束雙攢露白藤。項下骷髏懸九個，手持寶杖甚崢嶸。那怪一個旋風，奔上岸來，徑搶唐僧，慌得行者把師父抱住，急登高岸，回身走脫。那八戒放下擔子，掣出鐵鈀，望妖精便築。那怪使寶杖架住。他兩個在流沙河岸，各逞英雄。這一場好鬥：
九齒鈀，降妖杖，二人相敵河岸上。這個是總督大天蓬，那個是謫下卷簾將。昔年曾會在靈霄，今日爭持賭猛壯。這一個鈀去探爪龍，那一個杖架磨牙象。伸開大四平，鑽入迎風戧。這個沒頭沒臉抓，那個無亂無空放。一個是久占流沙界吃人精，一個是秉教迦持修行將。他兩個來來往往，戰經二十回合，不分勝負。
那大聖護了唐僧，牽著馬，守定行李，見八戒與那怪交戰，就恨得咬牙切齒，擦掌磨拳，忍不住要去打他，掣出棒來道：“師父，你坐著，莫怕。等老孫和他耍耍兒來。”那師父苦留不住。他打個呼哨，跳到前邊，原來那怪與八戒正戰到好處，難解難分。被行者輪起鐵棒，望那怪著頭一下，那怪急轉身，慌忙躲過，徑鑽入流沙河裏。氣得個八戒亂跳道：“哥啊，誰著你來的!那怪漸漸手慢，難架我鈀，再不上三五合，我就擒住他了!他見你凶險，敗陣而逃，怎生是好！”行者笑道：“兄弟，實不瞞你說：自從降了黃風怪，下山來，這個把月不曾耍棍，我見你和他戰的甜美，我就忍不住腳癢，故就跳將來耍耍的。那知那怪不識耍，就走了。”
他兩個攙著手，說說笑笑轉回見了唐僧。唐僧道：“可曾捉得妖怪？”行者道：“那妖怪不奈戰，敗回鑽入水去也。”三藏道：“徒弟，這怪久住於此，他知道淺深；似這般無邊的弱水，又沒了舟楫，須是得個知水性的，引領引領才好哩。”行者道：“正是這等說。常言道：‘近朱者赤，近墨者黑。’那怪在此，斷知水性。我們如今拿住他，且不要打殺，隻教他送師父過河，再做理會。”八戒道：“哥哥不必遲疑，讓你先去拿他，等老豬看守師父。”行者笑道：“賢弟呀，這樁兒我不敢說嘴。水裏勾當，老孫不大十分熟。若是空走，還要撚訣，又念念‘避水咒’，方才走得；不然，就要變化做甚麽魚蝦蟹鱉之類，我才去得。若論賭手段，憑你在高山雲裏，幹甚麽蹊蹺異樣事兒，老孫都會；隻是水裏的買賣，有些兒榔杭。”八戒道：“老豬當年總督天河，掌管了八萬水兵大眾，倒學得知些水性，卻隻怕那水裏有甚麽眷族老小，七窩八代的都來，我就弄他不過。一時不被他撈去耶？”行者道：“你若到他水中與他交戰，卻不要戀戰，許敗不許勝，把他引將出來，等老孫下手助你。”八戒道：“言得是，我去耶。”
說聲去，就剝了青錦直裰，脫了鞋，雙手舞鈀，分開水路，使出那當年的舊手段，躍浪翻波，撞將進去，徑至水底之下，往前正走。
卻說那怪敗了陣回，方才喘定，又聽得有人推得水響，忽起身觀看，原來是八戒執了鈀推水。那怪舉杖當麵高呼道：“那和尚，那裏走!仔細看打！”八戒使鈀架住道：“你是個甚麽妖精，敢在此間擋路？”那妖道：“你是也不認得我。我不是那妖魔鬼怪，也不是少姓無名。”八戒道：“你既不是邪妖鬼怪，卻怎生在此傷生?你端的甚麽姓名，實實說來，我饒你性命。”那怪道：“我
自小生來神氣壯，乾坤萬裏曾遊蕩。英雄天下顯威名，豪傑人家做模樣。萬國九州任我行，五湖四海從吾撞。皆因學道蕩天涯，隻為尋師遊地曠。常年衣缽謹隨身，每日心神不可放。沿地雲遊數十遭，到處閑行百餘趟。因此才得遇真人，引開大道金光亮。先將嬰兒姹女收，後把木母金公放。明堂腎水入華池，重樓肝火投心髒。三千功滿拜天顏，誌心朝禮明華向。玉皇大帝便加升，親口封為卷簾將。南天門裏我為尊，靈霄殿前吾稱上。腰間懸掛虎頭牌，手中執定降妖杖。頭頂金盔晃日光，身披鎧甲明霞亮。往來護駕我當先，出入隨朝予在上。隻因王母降蟠桃，設宴瑤池邀眾將。失手打破玉玻璃，天神個個魂飛喪。玉皇即便怒生嗔，卻令掌朝左輔相：卸冠脫甲摘官銜，將身推在殺場上。多虧赤腳大天仙，越班啟奏將吾放。饒死回生不典刑，遭貶流沙東岸上。飽時困臥此山中，餓去翻波尋食餉。樵子逢吾命不存，漁翁見我身皆喪。來來往往吃人多，翻翻覆覆傷生瘴。你敢行凶到我門，今日肚皮有所望。莫言粗糙不堪嚐，拿住消停剁醬！”
八戒聞言大怒，罵道：“你這潑物，全沒一些兒眼色!我老豬還掐出水沫兒來哩，你怎敢說我粗糙，要剁醬!看起來，你把我認做個老走硝哩。休得無禮，吃你祖宗這一鈀！”那怪見鈀來，使一個“鳳點頭”躲過。兩個在水中打出水麵，各人踏浪登波。這一場賭鬥，比前不同。你看那：
卷簾將，天蓬帥，各顯神通真可愛。那個降妖寶杖著頭輪，這個九齒釘鈀隨手快。躍浪振山川，推波昏世界。凶如太歲撞幢幡，惡似喪門掀寶蓋。這一個赤心凜凜保唐僧，那一個犯罪滔滔為水怪。鈀抓一下九條痕，杖打之時魂魄敗。努力喜相持，用心要賭賽。算來隻為取經人，怒氣衝天不忍耐。攪得那瞵砝癉退鮮鱗，龜鱉黿鼉傷嫩蓋；紅蝦紫蟹命皆亡，水府諸神朝上拜。隻聽得波翻浪滾似雷轟，日月無光天地怪。二人整鬥有兩個時辰，不分勝敗。這才是銅盆逢鐵帚，玉磬對金鍾。
卻說那大聖保著唐僧，立於左右，眼巴巴的望著他兩個在水上爭持，隻是他不好動手。隻見那八戒虛幌一鈀，佯輸詐敗，轉回頭往東岸上走。那怪隨後趕來，將近到了岸邊，這行者忍耐不住，撇了師父，掣鐵棒，跳到河邊，望妖精劈頭就打。那妖物不敢相迎，颼的又鑽入河內。八戒嚷道：“你這弼馬溫，徹是個急猴子!你再緩緩些兒，等我哄他到了高處，你卻阻住河邊，教他不能回首嗬，卻不拿住他也；他這進去，幾時又肯出來？”行者笑道：“呆子，莫嚷，莫嚷，我們且回去見師父去來。”
八戒卻同行者到高岸上，見了三藏。三藏欠身道：“徒弟辛苦呀。”八戒道：“且不說辛苦，隻是降了妖精，送得你過河，方是萬全之策。”三藏道：“你才與妖精交戰何如？”八戒道：“那妖的手段，與老豬是個對手。正戰處，使一個詐敗，他才趕到岸上。見師兄舉著棍子，他就跑了。”三藏道：“如此怎生奈何？”行者道：“師父放心，且莫焦惱。如今天色又晚，且坐在這崖次之下，待老孫去化些齋飯來，你吃了睡去，待明日再處。”八戒道：“說得是，你快去快來。”
行者急縱雲跳起去，正到直北下人家化了一缽素齋，回獻師父。
師父見他來得甚快，便叫：“悟空，我們去化齋的人家，求問他一個過河之策，不強似與這怪爭持？”行者笑道：“這家子遠得狠哩!相去有五七千裏之路。他那裏得知水性?問他何益？”八戒道：“哥哥又來扯謊了。五七千裏路，你怎麽這等去來得快？”行者道：“你那裏曉得，老孫的詼吩疲一縱有十萬八千裏。像這五七千路，隻消把頭點上兩點，把腰躬上一躬，就是個往回，有何難哉！”八戒道：“哥啊，既是這般容易，你把師父背著，隻消點點頭，躬躬腰，跳過去罷了；何必苦苦的與他廝戰？”行者道：“你不會駕雲?你把師父馱過去不是？”八戒道：“師父的骨肉凡胎，重似泰山，我這駕雲的，怎稱得起?須是你的詼販嬌傘！斃姓叩潰骸拔業沫詼罰好道也是駕雲，隻是去的有遠近些兒。你是馱不動，我卻如何馱得動?自古道：‘遣泰山輕如芥子，攜凡夫難脫紅塵。’像這潑魔毒怪，使攝法，弄風頭，卻是扯扯拉拉，就地而行，不能帶得空中而去；像那樣法兒，老孫也會使會弄；還有那隱身法、縮地法，老孫件件皆知。但隻是師父要窮曆異邦，不能夠超脫苦海，所以寸步難行也。我和你隻做得個擁護，保得他身在命在，替不得這些苦惱，也取不得經來；就是有能先去見了佛，那佛也不肯把經善與你我：正叫做‘若將容易得，便作等閑看。’”那呆子聞言，喏喏聽受。遂吃了些無菜的素食，師徒們歇在流沙河東，崖次之下。
次早，三藏道：“悟空，今日怎生區處？”行者道：“沒甚區處，還須八戒下水。”八戒道：“哥哥，你要圖幹淨，隻作成我下水。”行者道：“賢弟，這番我再不急性了，隻讓你引他上來，我攔住河沿，不讓他回去，務要將他擒了。”
好八戒，抹抹臉，抖擻精神，雙手拿鈀，到河沿，分開水路，依然又下至窩巢。那怪方才睡醒，忽聽推得水響，急回頭睜睛看看。見八戒執鈀下至，他跳出來，當頭阻住。喝道：“慢來，慢來，看杖！”八戒舉鈀架住道：“你是個甚麽‘哭喪杖’，斷叫你祖宗看杖！”那怪道：“你這廝甚不曉得哩!我這
寶杖原來名譽大，本是月裏梭羅派。吳剛伐下一枝來，魯班製造工夫蓋。裏邊一條金趁心，外邊萬道珠絲骸Ｃ稱寶杖善降妖，永鎮靈霄能伏怪。隻因官拜大將軍，玉皇賜我隨身帶。或長或短任吾心，要細要粗憑意態。也曾護駕宴蟠桃，也曾隨朝居上界。值殿曾經眾聖參，卷簾曾見諸仙拜。養成靈性一神兵，不是人間凡器械。自從遭貶下天門，任意縱橫遊海外。不當大膽自稱誇，天下槍刀難比賽。看你那個鏽釘鈀，隻好鋤田與築菜！”八戒笑道：“我把你少打的潑物!且莫管甚麽築菜，隻怕蕩了一下兒，教你沒處貼膏藥，九個眼子一齊流血!縱然不死，也是個到老的破傷風！”那怪丟開架手，在那水底下，與八戒依然打出水麵。這一番鬥，比前果更不同。你看他：
寶杖輪，釘鈀築，言語不通非眷屬。隻因木母克刀圭，致令兩下相戰觸。沒輸贏，無反複，翻波淘浪不和睦。這個怒氣怎含容?那個傷心難忍辱。鈀來杖架逞英雄，水滾流沙能惡毒。氣昂昂，勞碌碌，多因三藏朝西域。釘鈀老大凶，寶杖十分熟。這個揪住要往岸上拖，那個抓來就將水裏沃。聲如霹靂動魚龍，雲暗天昏神鬼伏。這一場，來來往往，鬥經三十回合，不見強弱。八戒又使個佯輸計，拖了鈀走。那怪隨後又趕來，擁波捉浪，趕至崖邊。八戒罵道：“我把你這個潑怪!你上來!這高處，腳踏實地好打！”那妖罵道：“你這廝哄我上去，又教那幫手來哩。你下來，還在水裏相鬥。”原來那妖乖了，再不肯上岸，隻在河沿與八戒鬧吵。
卻說行者見他不肯上岸，急得他心焦性爆，恨不得一把捉來；行者道：“師父，你自坐下，等我與他個‘餓鷹雕食’。”就縱筋鬥，跳在半空，刷的落下來，要抓那妖。那妖正與八戒嚷鬧，忽聽得風響，急回頭，見是行者落下雲來，卻又收了那杖，一頭淬下水，隱跡潛蹤，渺然不見。行者佇立岸上，對八戒說：“兄弟呀，這妖也弄得滑了。他再不肯上岸，如之奈何？”八戒道：“難，難，難!戰不勝他!——就把吃奶的氣力也使盡了，隻繃得個手平。”行者道：“且見師父去。”
二人又到高岸，見了唐僧，備言難捉。那長老滿眼下淚道：“似此艱難，怎生得渡！”行者道：“師父莫要煩惱。這怪深潛水底，其實難行。八戒，你隻在此保守師父，再莫與他廝鬥，等老孫往南海走走去來。”八戒道：“哥嗬，你去南海何幹？”行者道：“這取經的勾當，原是觀音菩薩；及脫解我等，也是觀音菩薩；今日路阻流沙河，不能前進，不得他，怎生處治?等我去請他，還強如和這妖精相鬥。”八戒道：“也是，也是。師兄，你去時，千萬與我上複一聲：向日多承指教。”三藏道：“悟空，若是去請菩薩，卻也不必遲疑，快去快來。”
行者即縱筋鬥雲，徑上南海。咦!那消半個時辰，早望見普陀山境。須臾間，墜下筋鬥，到紫竹林外，又隻見那二十四路諸天，上前迎著道：“大聖何來？”行者道：“我師有難，特來謁見菩薩。”諸天道：“請坐，容報。”那輪日的諸天，徑至潮音洞口報道：“孫悟空有事朝見。”菩薩正與捧珠龍女在寶蓮池畔扶欄看花，聞報，即轉雲岩，開門喚入。大聖端肅皈依參拜。
菩薩問曰：“你怎麽不保唐僧?為甚事又來見我？”行者啟上道：“菩薩，我師父前在高老莊，又收了一個徒弟，喚名豬八戒，多蒙菩薩又賜法諱悟能。才行過黃風嶺，今至八百裏流沙河，乃是弱水三千，師父已是難渡；河中又有個妖怪，武藝高強，甚虧了悟能與他水麵上大戰三次，隻是不能取勝，被他攔阻，不能渡河。因此，特告菩薩，望垂憐憫，濟渡他一濟渡。”菩薩道：“你這猴子，又逞自滿，不肯說出保唐僧的話來麽？”行者道：“我們隻是要拿住他，教他送我師父渡河。水裏事，我又弄不得精細，隻是悟能尋著他窩巢，與他打話。想是不曾說出取經的勾當。”菩薩道：“那流沙河的妖怪，乃是卷簾大將臨凡，也是我勸化的善信，教他保護取經之輩。你若肯說出是東土取經人嗬，他決不與你爭持，斷然歸順矣。”行者道：“那怪如今怯戰，不肯上崖，隻在水裏潛蹤，如何得他歸順?我師如何得渡弱水？”
菩薩即喚惠岸，袖中取出一個紅葫蘆兒，吩咐道：“你可將此葫蘆，同孫悟空到流沙河水麵上，隻叫‘悟淨’，他就出來了。先要引他歸依了唐僧；然後把他那九個骷髏穿在一處，按九宮布列，卻把這葫蘆安在當中，就是法船一隻，能渡唐僧過流沙河界。”惠岸聞言，謹遵師命，當時與大聖捧葫蘆出了潮音洞，奉法旨辭了紫竹林。有詩為證，詩曰：五行匹配合天真，認得從前舊主人。煉已立基為妙用，辨明邪正見原因。金來歸性還同類，木去求情共複淪。二土全功成寂寞，調和水火沒纖塵。
他兩個，不多時，按落雲頭，早來到流沙河岸。豬八戒認得是木叉行者，引師父上前迎接。那木叉與三藏禮畢，又與八戒相見。八戒道：“向蒙尊者指示，得見菩薩，我老豬果遵法教，今喜拜了沙門。這一向在途中奔碌，未及致謝，恕罪，恕罪。”行者道：“且莫敘闊。我們叫喚那廝去來。”三藏道：“叫誰？”行者道：“老孫見菩薩，備陳前事。菩薩說：這流沙河的妖怪，乃是卷簾大將臨凡；因為在天有罪，墮落此河，忘形作怪。他曾被菩薩勸化，願歸師父往西天去的。但是我們不曾說出取經的事情，故此苦苦爭鬥。菩薩今差木叉，將此葫蘆，要與這廝結作法船，渡你過去哩。”三藏聞言，頂禮不盡。對木叉作禮道：“萬望尊者作速一行。”
那木叉捧定葫蘆，半雲半霧，徑到了流沙河水麵上，厲聲高叫道：“悟淨!悟淨!取經人在此久矣，你怎麽還不歸順！”
卻說那怪懼怕猴王，回於水底，正在窩中歇息。隻聽得叫他法名，情知是觀音菩薩；又聞得說“取經人在此”，他也不懼斧鉞，急翻波伸出頭來，又認得是木叉行者。你看他笑盈盈，上前作禮道：“尊者失迎。菩薩今在何處？”木叉道：“我師未來，先差我來吩咐你早跟唐僧做個徒弟。叫把你項下掛的骷髏與這個葫蘆，按九宮結做一隻法船，渡他過此弱水。”悟淨道：“取經人卻在那裏？”木叉用手指道：“那東岸上坐的不是？”悟淨看見了八戒道：“他不知是那裏來的個潑物，與我整鬥了這兩日，何曾言著一個取經的字兒？”又看見行者，道：“這個主子，是他的幫手，好不利害!我不去了。”木叉道：“那是豬八戒，這是孫行者。俱是唐僧的徒弟，俱是菩薩勸化的，怕他怎的?我且和你見唐僧去。”那悟淨才收了寶杖，整一整黃錦直裰，跳上岸來，對唐僧雙膝跪下道：“師父，弟子有眼無珠，不認得師父的尊容，多有衝撞，萬望恕罪。”八戒道：“你這膿包，怎的早不皈依，隻管要與我打?是何說話！”行者笑道：“兄弟，你莫怪他，還是我們不曾說出取經的事樣與姓名耳。”長老道：“你果肯誠心皈依吾教麽？”悟淨道：“弟子向蒙菩薩教化，指河為姓，與我起個法名，喚做沙悟淨，豈有不從師父之理！”三藏道：“既如此，”叫：“悟空，取戒刀來，與他落了發。”大聖依言，即將戒刀與他剃了頭。又來拜了三藏，拜了行者與八戒，分了大小。三藏見他行禮，真像個和尚家風，故又叫他做沙和尚。木叉道：“既秉了迦持，不必敘煩，早與作法船去來。”
那悟淨不敢怠慢，即將頸項下掛的骷髏取下，用索子結作九宮，把菩薩葫蘆安在當中，請師父下岸。那長老遂登法船，坐於上麵，果然穩似輕舟。左有八戒扶持，右有悟淨捧托；孫行者在後麵牽了龍馬，半雲半霧相跟；頭直上又有木叉擁護；那師父才飄然穩渡流沙河界，浪靜風平過弱河。真個也如飛似箭，不多時，身登彼岸，得脫洪波；又不拖泥帶水，幸喜腳幹手燥，清淨無為，師徒們腳踏實地。那木叉按祥雲，收了葫蘆。又隻見那骷髏一時解化作九股陰風，寂然不見。三藏拜謝了木叉，頂禮了菩薩。正是：木叉徑回東洋海，三藏上馬卻投西。
畢竟不知幾時才得正果求經，且聽下回分解。
正行處，隻見一道大水狂瀾，渾波湧浪。三藏在馬上忙呼道：“徒弟，你看那前邊水勢寬闊，怎不見船隻行走，我們從那裏過去？”八戒見了道：“果是狂瀾，無舟可渡。”那行者跳在空中，用手搭涼篷而看。他也心驚道：“師父啊，真個是難，真個是難!這條河若論老孫去嗬，隻消把腰兒扭一扭，就過去了；若師父，誠千分難渡，萬載難行。”三藏道：“我這裏一望無邊，端的有多少寬闊？”行者道：“徑過有八百裏遠近。”八戒道：“哥哥怎的定得個遠近之數？”行者道：“不瞞賢弟說，老孫這雙眼，白日裏常看得千裏路上的吉凶。卻才在空中看出：此河上下不知多遠，但隻見這徑過足有八百裏。”長老憂嗟煩惱，兜回馬，忽見岸上有一通石碑。三眾齊來看時，見上有三個篆字，乃“流沙河”；腹上有小小的四行真字雲：八百流沙界，三千弱水深。鵝毛飄不起，蘆花定底沉。師徒們正看碑文，隻聽得那浪湧如山，波翻若嶺，河當中滑辣的鑽出一個妖精，十分凶醜：一頭紅焰發蓬鬆，兩隻圓睛亮似燈。不黑不青藍靛臉，如雷如鼓老龍聲。身披一領鵝黃氅，腰束雙攢露白藤。項下骷髏懸九個，手持寶杖甚崢嶸。那怪一個旋風，奔上岸來，徑搶唐僧，慌得行者把師父抱住，急登高岸，回身走脫。那八戒放下擔子，掣出鐵鈀，望妖精便築。那怪使寶杖架住。他兩個在流沙河岸，各逞英雄。這一場好鬥：
九齒鈀，降妖杖，二人相敵河岸上。這個是總督大天蓬，那個是謫下卷簾將。昔年曾會在靈霄，今日爭持賭猛壯。這一個鈀去探爪龍，那一個杖架磨牙象。伸開大四平，鑽入迎風戧。這個沒頭沒臉抓，那個無亂無空放。一個是久占流沙界吃人精，一個是秉教迦持修行將。他兩個來來往往，戰經二十回合，不分勝負。
那大聖護了唐僧，牽著馬，守定行李，見八戒與那怪交戰，就恨得咬牙切齒，擦掌磨拳，忍不住要去打他，掣出棒來道：“師父，你坐著，莫怕。等老孫和他耍耍兒來。”那師父苦留不住。他打個呼哨，跳到前邊，原來那怪與八戒正戰到好處，難解難分。被行者輪起鐵棒，望那怪著頭一下，那怪急轉身，慌忙躲過，徑鑽入流沙河裏。氣得個八戒亂跳道：“哥啊，誰著你來的!那怪漸漸手慢，難架我鈀，再不上三五合，我就擒住他了!他見你凶險，敗陣而逃，怎生是好！”行者笑道：“兄弟，實不瞞你說：自從降了黃風怪，下山來，這個把月不曾耍棍，我見你和他戰的甜美，我就忍不住腳癢，故就跳將來耍耍的。那知那怪不識耍，就走了。”
他兩個攙著手，說說笑笑轉回見了唐僧。唐僧道：“可曾捉得妖怪？”行者道：“那妖怪不奈戰，敗回鑽入水去也。”三藏道：“徒弟，這怪久住於此，他知道淺深；似這般無邊的弱水，又沒了舟楫，須是得個知水性的，引領引領才好哩。”行者道：“正是這等說。常言道：‘近朱者赤，近墨者黑。’那怪在此，斷知水性。我們如今拿住他，且不要打殺，隻教他送師父過河，再做理會。”八戒道：“哥哥不必遲疑，讓你先去拿他，等老豬看守師父。”行者笑道：“賢弟呀，這樁兒我不敢說嘴。水裏勾當，老孫不大十分熟。若是空走，還要撚訣，又念念‘避水咒’，方才走得；不然，就要變化做甚麽魚蝦蟹鱉之類，我才去得。若論賭手段，憑你在高山雲裏，幹甚麽蹊蹺異樣事兒，老孫都會；隻是水裏的買賣，有些兒榔杭。”八戒道：“老豬當年總督天河，掌管了八萬水兵大眾，倒學得知些水性，卻隻怕那水裏有甚麽眷族老小，七窩八代的都來，我就弄他不過。一時不被他撈去耶？”行者道：“你若到他水中與他交戰，卻不要戀戰，許敗不許勝，把他引將出來，等老孫下手助你。”八戒道：“言得是，我去耶。”
說聲去，就剝了青錦直裰，脫了鞋，雙手舞鈀，分開水路，使出那當年的舊手段，躍浪翻波，撞將進去，徑至水底之下，往前正走。
卻說那怪敗了陣回，方才喘定，又聽得有人推得水響，忽起身觀看，原來是八戒執了鈀推水。那怪舉杖當麵高呼道：“那和尚，那裏走!仔細看打！”八戒使鈀架住道：“你是個甚麽妖精，敢在此間擋路？”那妖道：“你是也不認得我。我不是那妖魔鬼怪，也不是少姓無名。”八戒道：“你既不是邪妖鬼怪，卻怎生在此傷生?你端的甚麽姓名，實實說來，我饒你性命。”那怪道：“我
自小生來神氣壯，乾坤萬裏曾遊蕩。英雄天下顯威名，豪傑人家做模樣。萬國九州任我行，五湖四海從吾撞。皆因學道蕩天涯，隻為尋師遊地曠。常年衣缽謹隨身，每日心神不可放。沿地雲遊數十遭，到處閑行百餘趟。因此才得遇真人，引開大道金光亮。先將嬰兒姹女收，後把木母金公放。明堂腎水入華池，重樓肝火投心髒。三千功滿拜天顏，誌心朝禮明華向。玉皇大帝便加升，親口封為卷簾將。南天門裏我為尊，靈霄殿前吾稱上。腰間懸掛虎頭牌，手中執定降妖杖。頭頂金盔晃日光，身披鎧甲明霞亮。往來護駕我當先，出入隨朝予在上。隻因王母降蟠桃，設宴瑤池邀眾將。失手打破玉玻璃，天神個個魂飛喪。玉皇即便怒生嗔，卻令掌朝左輔相：卸冠脫甲摘官銜，將身推在殺場上。多虧赤腳大天仙，越班啟奏將吾放。饒死回生不典刑，遭貶流沙東岸上。飽時困臥此山中，餓去翻波尋食餉。樵子逢吾命不存，漁翁見我身皆喪。來來往往吃人多，翻翻覆覆傷生瘴。你敢行凶到我門，今日肚皮有所望。莫言粗糙不堪嚐，拿住消停剁醬！”
八戒聞言大怒，罵道：“你這潑物，全沒一些兒眼色!我老豬還掐出水沫兒來哩，你怎敢說我粗糙，要剁醬!看起來，你把我認做個老走硝哩。休得無禮，吃你祖宗這一鈀！”那怪見鈀來，使一個“鳳點頭”躲過。兩個在水中打出水麵，各人踏浪登波。這一場賭鬥，比前不同。你看那：
卷簾將，天蓬帥，各顯神通真可愛。那個降妖寶杖著頭輪，這個九齒釘鈀隨手快。躍浪振山川，推波昏世界。凶如太歲撞幢幡，惡似喪門掀寶蓋。這一個赤心凜凜保唐僧，那一個犯罪滔滔為水怪。鈀抓一下九條痕，杖打之時魂魄敗。努力喜相持，用心要賭賽。算來隻為取經人，怒氣衝天不忍耐。攪得那瞵砝癉退鮮鱗，龜鱉黿鼉傷嫩蓋；紅蝦紫蟹命皆亡，水府諸神朝上拜。隻聽得波翻浪滾似雷轟，日月無光天地怪。二人整鬥有兩個時辰，不分勝敗。這才是銅盆逢鐵帚，玉磬對金鍾。
卻說那大聖保著唐僧，立於左右，眼巴巴的望著他兩個在水上爭持，隻是他不好動手。隻見那八戒虛幌一鈀，佯輸詐敗，轉回頭往東岸上走。那怪隨後趕來，將近到了岸邊，這行者忍耐不住，撇了師父，掣鐵棒，跳到河邊，望妖精劈頭就打。那妖物不敢相迎，颼的又鑽入河內。八戒嚷道：“你這弼馬溫，徹是個急猴子!你再緩緩些兒，等我哄他到了高處，你卻阻住河邊，教他不能回首嗬，卻不拿住他也；他這進去，幾時又肯出來？”行者笑道：“呆子，莫嚷，莫嚷，我們且回去見師父去來。”
八戒卻同行者到高岸上，見了三藏。三藏欠身道：“徒弟辛苦呀。”八戒道：“且不說辛苦，隻是降了妖精，送得你過河，方是萬全之策。”三藏道：“你才與妖精交戰何如？”八戒道：“那妖的手段，與老豬是個對手。正戰處，使一個詐敗，他才趕到岸上。見師兄舉著棍子，他就跑了。”三藏道：“如此怎生奈何？”行者道：“師父放心，且莫焦惱。如今天色又晚，且坐在這崖次之下，待老孫去化些齋飯來，你吃了睡去，待明日再處。”八戒道：“說得是，你快去快來。”
行者急縱雲跳起去，正到直北下人家化了一缽素齋，回獻師父。
師父見他來得甚快，便叫：“悟空，我們去化齋的人家，求問他一個過河之策，不強似與這怪爭持？”行者笑道：“這家子遠得狠哩!相去有五七千裏之路。他那裏得知水性?問他何益？”八戒道：“哥哥又來扯謊了。五七千裏路，你怎麽這等去來得快？”行者道：“你那裏曉得，老孫的詼吩疲一縱有十萬八千裏。像這五七千路，隻消把頭點上兩點，把腰躬上一躬，就是個往回，有何難哉！”八戒道：“哥啊，既是這般容易，你把師父背著，隻消點點頭，躬躬腰，跳過去罷了；何必苦苦的與他廝戰？”行者道：“你不會駕雲?你把師父馱過去不是？”八戒道：“師父的骨肉凡胎，重似泰山，我這駕雲的，怎稱得起?須是你的詼販嬌傘！斃姓叩潰骸拔業沫詼罰好道也是駕雲，隻是去的有遠近些兒。你是馱不動，我卻如何馱得動?自古道：‘遣泰山輕如芥子，攜凡夫難脫紅塵。’像這潑魔毒怪，使攝法，弄風頭，卻是扯扯拉拉，就地而行，不能帶得空中而去；像那樣法兒，老孫也會使會弄；還有那隱身法、縮地法，老孫件件皆知。但隻是師父要窮曆異邦，不能夠超脫苦海，所以寸步難行也。我和你隻做得個擁護，保得他身在命在，替不得這些苦惱，也取不得經來；就是有能先去見了佛，那佛也不肯把經善與你我：正叫做‘若將容易得，便作等閑看。’”那呆子聞言，喏喏聽受。遂吃了些無菜的素食，師徒們歇在流沙河東，崖次之下。
次早，三藏道：“悟空，今日怎生區處？”行者道：“沒甚區處，還須八戒下水。”八戒道：“哥哥，你要圖幹淨，隻作成我下水。”行者道：“賢弟，這番我再不急性了，隻讓你引他上來，我攔住河沿，不讓他回去，務要將他擒了。”
好八戒，抹抹臉，抖擻精神，雙手拿鈀，到河沿，分開水路，依然又下至窩巢。那怪方才睡醒，忽聽推得水響，急回頭睜睛看看。見八戒執鈀下至，他跳出來，當頭阻住。喝道：“慢來，慢來，看杖！”八戒舉鈀架住道：“你是個甚麽‘哭喪杖’，斷叫你祖宗看杖！”那怪道：“你這廝甚不曉得哩!我這
寶杖原來名譽大，本是月裏梭羅派。吳剛伐下一枝來，魯班製造工夫蓋。裏邊一條金趁心，外邊萬道珠絲骸Ｃ稱寶杖善降妖，永鎮靈霄能伏怪。隻因官拜大將軍，玉皇賜我隨身帶。或長或短任吾心，要細要粗憑意態。也曾護駕宴蟠桃，也曾隨朝居上界。值殿曾經眾聖參，卷簾曾見諸仙拜。養成靈性一神兵，不是人間凡器械。自從遭貶下天門，任意縱橫遊海外。不當大膽自稱誇，天下槍刀難比賽。看你那個鏽釘鈀，隻好鋤田與築菜！”八戒笑道：“我把你少打的潑物!且莫管甚麽築菜，隻怕蕩了一下兒，教你沒處貼膏藥，九個眼子一齊流血!縱然不死，也是個到老的破傷風！”那怪丟開架手，在那水底下，與八戒依然打出水麵。這一番鬥，比前果更不同。你看他：
寶杖輪，釘鈀築，言語不通非眷屬。隻因木母克刀圭，致令兩下相戰觸。沒輸贏，無反複，翻波淘浪不和睦。這個怒氣怎含容?那個傷心難忍辱。鈀來杖架逞英雄，水滾流沙能惡毒。氣昂昂，勞碌碌，多因三藏朝西域。釘鈀老大凶，寶杖十分熟。這個揪住要往岸上拖，那個抓來就將水裏沃。聲如霹靂動魚龍，雲暗天昏神鬼伏。這一場，來來往往，鬥經三十回合，不見強弱。八戒又使個佯輸計，拖了鈀走。那怪隨後又趕來，擁波捉浪，趕至崖邊。八戒罵道：“我把你這個潑怪!你上來!這高處，腳踏實地好打！”那妖罵道：“你這廝哄我上去，又教那幫手來哩。你下來，還在水裏相鬥。”原來那妖乖了，再不肯上岸，隻在河沿與八戒鬧吵。
卻說行者見他不肯上岸，急得他心焦性爆，恨不得一把捉來；行者道：“師父，你自坐下，等我與他個‘餓鷹雕食’。”就縱筋鬥，跳在半空，刷的落下來，要抓那妖。那妖正與八戒嚷鬧，忽聽得風響，急回頭，見是行者落下雲來，卻又收了那杖，一頭淬下水，隱跡潛蹤，渺然不見。行者佇立岸上，對八戒說：“兄弟呀，這妖也弄得滑了。他再不肯上岸，如之奈何？”八戒道：“難，難，難!戰不勝他!——就把吃奶的氣力也使盡了，隻繃得個手平。”行者道：“且見師父去。”
二人又到高岸，見了唐僧，備言難捉。那長老滿眼下淚道：“似此艱難，怎生得渡！”行者道：“師父莫要煩惱。這怪深潛水底，其實難行。八戒，你隻在此保守師父，再莫與他廝鬥，等老孫往南海走走去來。”八戒道：“哥嗬，你去南海何幹？”行者道：“這取經的勾當，原是觀音菩薩；及脫解我等，也是觀音菩薩；今日路阻流沙河，不能前進，不得他，怎生處治?等我去請他，還強如和這妖精相鬥。”八戒道：“也是，也是。師兄，你去時，千萬與我上複一聲：向日多承指教。”三藏道：“悟空，若是去請菩薩，卻也不必遲疑，快去快來。”
行者即縱筋鬥雲，徑上南海。咦!那消半個時辰，早望見普陀山境。須臾間，墜下筋鬥，到紫竹林外，又隻見那二十四路諸天，上前迎著道：“大聖何來？”行者道：“我師有難，特來謁見菩薩。”諸天道：“請坐，容報。”那輪日的諸天，徑至潮音洞口報道：“孫悟空有事朝見。”菩薩正與捧珠龍女在寶蓮池畔扶欄看花，聞報，即轉雲岩，開門喚入。大聖端肅皈依參拜。
菩薩問曰：“你怎麽不保唐僧?為甚事又來見我？”行者啟上道：“菩薩，我師父前在高老莊，又收了一個徒弟，喚名豬八戒，多蒙菩薩又賜法諱悟能。才行過黃風嶺，今至八百裏流沙河，乃是弱水三千，師父已是難渡；河中又有個妖怪，武藝高強，甚虧了悟能與他水麵上大戰三次，隻是不能取勝，被他攔阻，不能渡河。因此，特告菩薩，望垂憐憫，濟渡他一濟渡。”菩薩道：“你這猴子，又逞自滿，不肯說出保唐僧的話來麽？”行者道：“我們隻是要拿住他，教他送我師父渡河。水裏事，我又弄不得精細，隻是悟能尋著他窩巢，與他打話。想是不曾說出取經的勾當。”菩薩道：“那流沙河的妖怪，乃是卷簾大將臨凡，也是我勸化的善信，教他保護取經之輩。你若肯說出是東土取經人嗬，他決不與你爭持，斷然歸順矣。”行者道：“那怪如今怯戰，不肯上崖，隻在水裏潛蹤，如何得他歸順?我師如何得渡弱水？”
菩薩即喚惠岸，袖中取出一個紅葫蘆兒，吩咐道：“你可將此葫蘆，同孫悟空到流沙河水麵上，隻叫‘悟淨’，他就出來了。先要引他歸依了唐僧；然後把他那九個骷髏穿在一處，按九宮布列，卻把這葫蘆安在當中，就是法船一隻，能渡唐僧過流沙河界。”惠岸聞言，謹遵師命，當時與大聖捧葫蘆出了潮音洞，奉法旨辭了紫竹林。有詩為證，詩曰：五行匹配合天真，認得從前舊主人。煉已立基為妙用，辨明邪正見原因。金來歸性還同類，木去求情共複淪。二土全功成寂寞，調和水火沒纖塵。
他兩個，不多時，按落雲頭，早來到流沙河岸。豬八戒認得是木叉行者，引師父上前迎接。那木叉與三藏禮畢，又與八戒相見。八戒道：“向蒙尊者指示，得見菩薩，我老豬果遵法教，今喜拜了沙門。這一向在途中奔碌，未及致謝，恕罪，恕罪。”行者道：“且莫敘闊。我們叫喚那廝去來。”三藏道：“叫誰？”行者道：“老孫見菩薩，備陳前事。菩薩說：這流沙河的妖怪，乃是卷簾大將臨凡；因為在天有罪，墮落此河，忘形作怪。他曾被菩薩勸化，願歸師父往西天去的。但是我們不曾說出取經的事情，故此苦苦爭鬥。菩薩今差木叉，將此葫蘆，要與這廝結作法船，渡你過去哩。”三藏聞言，頂禮不盡。對木叉作禮道：“萬望尊者作速一行。”
那木叉捧定葫蘆，半雲半霧，徑到了流沙河水麵上，厲聲高叫道：“悟淨!悟淨!取經人在此久矣，你怎麽還不歸順！”
卻說那怪懼怕猴王，回於水底，正在窩中歇息。隻聽得叫他法名，情知是觀音菩薩；又聞得說“取經人在此”，他也不懼斧鉞，急翻波伸出頭來，又認得是木叉行者。你看他笑盈盈，上前作禮道：“尊者失迎。菩薩今在何處？”木叉道：“我師未來，先差我來吩咐你早跟唐僧做個徒弟。叫把你項下掛的骷髏與這個葫蘆，按九宮結做一隻法船，渡他過此弱水。”悟淨道：“取經人卻在那裏？”木叉用手指道：“那東岸上坐的不是？”悟淨看見了八戒道：“他不知是那裏來的個潑物，與我整鬥了這兩日，何曾言著一個取經的字兒？”又看見行者，道：“這個主子，是他的幫手，好不利害!我不去了。”木叉道：“那是豬八戒，這是孫行者。俱是唐僧的徒弟，俱是菩薩勸化的，怕他怎的?我且和你見唐僧去。”那悟淨才收了寶杖，整一整黃錦直裰，跳上岸來，對唐僧雙膝跪下道：“師父，弟子有眼無珠，不認得師父的尊容，多有衝撞，萬望恕罪。”八戒道：“你這膿包，怎的早不皈依，隻管要與我打?是何說話！”行者笑道：“兄弟，你莫怪他，還是我們不曾說出取經的事樣與姓名耳。”長老道：“你果肯誠心皈依吾教麽？”悟淨道：“弟子向蒙菩薩教化，指河為姓，與我起個法名，喚做沙悟淨，豈有不從師父之理！”三藏道：“既如此，”叫：“悟空，取戒刀來，與他落了發。”大聖依言，即將戒刀與他剃了頭。又來拜了三藏，拜了行者與八戒，分了大小。三藏見他行禮，真像個和尚家風，故又叫他做沙和尚。木叉道：“既秉了迦持，不必敘煩，早與作法船去來。”
那悟淨不敢怠慢，即將頸項下掛的骷髏取下，用索子結作九宮，把菩薩葫蘆安在當中，請師父下岸。那長老遂登法船，坐於上麵，果然穩似輕舟。左有八戒扶持，右有悟淨捧托；孫行者在後麵牽了龍馬，半雲半霧相跟；頭直上又有木叉擁護；那師父才飄然穩渡流沙河界，浪靜風平過弱河。真個也如飛似箭，不多時，身登彼岸，得脫洪波；又不拖泥帶水，幸喜腳幹手燥，清淨無為，師徒們腳踏實地。那木叉按祥雲，收了葫蘆。又隻見那骷髏一時解化作九股陰風，寂然不見。三藏拜謝了木叉，頂禮了菩薩。正是：木叉徑回東洋海，三藏上馬卻投西。
畢竟不知幾時才得正果求經，且聽下回分解。